VOS OBJECTIFS
VALORISER MON PATRIMOINE
Vous avez le désir de valoriser votre patrimoine mais ne savez pas par où commencer ni vers qui vous tourner ?
Nous sommes là pour effectuer un bilan complet de votre patrimoine, afin de vous orienter vers des solutions spécifiquement adaptées à vos besoins. Les stratégies mise en place peuvent être axées sur l’investissement mais aussi sur une restructuration de votre patrimoine si celui-ci ne reflète pas vos ambitions.
Assurance vie, achat de la résidence principale, investissement locatif, SCPI, démembrement, indivision, sociétés etc. Il existe une multitude de possibilités qui nécessitent d’être bien conseillés et bien suivis.
Il est indéniable qu'il vaut mieux être bien accompagné que de tenter de naviguer seul dans le domaine complexe de la gestion patrimoniale. Nous sommes là pour être ce guide de confiance qui vous aide à prendre les bonnes décisions et à valoriser au mieux votre patrimoine.
OPTIMISER MA FISCALITÉ
Votre fiscalité est trop importante pour vous ?
Félicitations, vous payez des impôts, c’est bon signe, et pourtant nous en convenons, comme tout le monde, que moins c’est mieux.
Il existe environ 400 niches fiscales différentes alors comment s’y retrouver s’en prendre le risque de se faire hameçonner par des placements douteux?
Pour cela, nous sommes à même de vous orienter vers des stratégies qui permettront d’optimiser votre imposition aujourd’hui tout en conservant une vision sur du long terme. Attention tout de même, l’imposition ne doit pas être le moteur unique d’un investissement sous peine de ne pas effectuer les meilleurs choix.
Une bonne stratégie fiscale peut viser non seulement à réduire l'impôt, mais aussi à augmenter vos revenus ou votre patrimoine sans augmenter votre charge fiscale. C'est une approche globale qui peut vous permettre d'optimiser votre situation financière de manière plus holistique.
PRÉPARER MA RETRAITE
Vais-je avoir une retraite décente ? Comment conserver mon train de vie actuel au moment de la retraite ?
La question de la retraite est effectivement au cœur des préoccupations actuelles. Les réformes en cours, quelles que soient leurs orientations, nous obligent à nous adapter au fur et à mesure de leur mise en œuvre. Il est indéniable que la retraite doit être anticipée, et il est devenu obligatoire de préparer son patrimoine en amont.
Cela signifie non seulement de le constituer au fil du temps, mais aussi de le gérer et le réajuster en fonction des besoins et des risques à mesure que la retraite approche
N'hésitez pas à nous contacter pour convenir d'un premier rendez-vous. Nous serions ravis de discuter de vos besoins et de vous accompagner dans la planification de votre retraite, afin de vous assurer une transition en douceur vers une retraite décente et conforme à vos attentes.
AIDER/ PROTÉGER MES PROCHES
Comment vous aider à financer les études de vos enfants ? Avez-vous pris toutes les précautions pour protéger votre conjoint ?
Notre approche vise à faire du patrimoine une source de tranquillité plutôt que de discorde au sein de la famille. Nous pouvons mettre en œuvre des mesures qui permettent d'harmoniser votre patrimoine pour répondre à vos attentes spécifiques, que ce soit pour aider vos enfants, protéger votre conjoint ou préparer l'avenir de manière plus globale.
Nous utilisons tous les outils juridiques, fiscaux, financiers, immobiliers pour que nos stratégies soient pertinentes et performantes aujourd’hui mais également demain.
RÉDUIRE MON IFI
Vous possédez un fort patrimoine immobilier et l’IFI devient trop lourd ?
Quelles sont les mesures à mettre en place ?
L'immobilier est en effet considéré comme une valeur refuge, mais l'IFI peut réduire la rentabilité de vos biens immobiliers.
Bien que la manière la plus évidente de contourner l'IFI soit de détenir moins de 1,3 million d'euros de biens immobiliers, il est important de prendre en compte les implications fiscales, les plus-values éventuelles, ainsi que les aspects sentimentaux liés à la cession de biens.
Que ce soit par le biais de la réorganisation de vos actifs, la diversification de vos investissements, ou d'autres stratégies fiscales appropriées, notre objectif est de trouver des solutions qui vous permettront d'optimiser votre situation actuelle.
TRANSMETTRE
Transmettre un patrimoine professionnel :
Transmettre un patrimoine professionnel est une étape capitale qui mérite une réflexion approfondie. Après avoir dédié votre vie au travail, vous aspirez légitimement à profiter des fruits de vos efforts tout en veillant à la pérennité de votre entreprise. Si l'un de vos enfants, voire plusieurs, montrent un intérêt pour la reprise de l'entreprise, cela ouvre des possibilités, mais cela pose également des questions délicates, notamment en ce qui concerne l'équité entre vos enfants.
La réussite de cette transition requiert une préparation méticuleuse et une approche sur-mesure. Des concepts techniques tels que la création d'une holding, l'utilisation du pacte Dutreil, ou encore la donation-partage peuvent être des outils pertinents, à condition qu'ils soient employés de manière appropriée pour répondre à vos besoins.
Il est important de se faire accompagner par une équipe de professionnels pour aborder ces questions et prendre les meilleures décisions pour vous et votre entreprise. Envisager la transmission de votre patrimoine professionnel avec sagesse vous permettra de protéger vos intérêts tout en préservant l'harmonie familiale.
Transmettre un patrimoine privé :
Notre espérance de vie a augmenté depuis une trentaine d'années. En moyenne, l’héritage paternel s’effectue vers 45 ans et l’héritage maternel vers 55 ans.
Les stratégies patrimoniales doivent donc être adaptées à ces nouveaux changements. Est-ce que les enfants ont besoin de recevoir un patrimoine à 50 ans ? Est-ce que les petits enfants n’auraient pas davantage besoin d’une partie de celui-ci pour se lancer dans la vie active ?
En ce qui concerne les implications fiscales lors d'une succession, il est important de mettre en place des stratégies en amont afin d'éviter de mauvaises surprises aux héritiers.
Transmettre ne veut pas dire se démunir. Il existe des solutions permettant de préparer la transmission sans pour autant se dessaisir des biens ou de l’épargne que vous avez acquis.
Notre rôle est de vous apporter un conseil personnalisé pour répondre à l'ensemble de vos questions et élaborer des stratégies de transmission qui tiennent compte de vos objectifs spécifiques et des nouvelles réalités de la vie moderne.